この記事のまとめ
この記事では投資信託初心者の為に投資信託購入時のチェック項目を解りやすく説明します。
1時間目の続きなので、まずは1時間目の記事をご覧下さい。
2時間目では投資信託の商品内容について説明します。
ゆっくり勉強していってね！！
さて、前回【投資信託】という商品がどんな物なのか
説明したが覚えているかな？
投資信託とは？
① 投資家から集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品
② 運用成果が投資額に応じて投資家に分配される仕組みを持つ
③ 投資の運用成績は市場環境によって変動する為、利益が出る時と損をする時がある
④ 投資信託によって生じた損益は投資家に帰属（自己責任）する
⑤ 元本保証は無い
今回はこの①の内容、つまりそもそも投資信託はどんな商品なのかということについて少し掘り下げていこう。
まりさは自分の購入した投資信託が何に投資しているか把握しているか？
全く意味がわからないんだぜ！！
自信満々に言うんじゃ無い！
まったく・・・投資信託は商品によって運用先が様々だ。
投資商品によってリスクの大きさもリターンの大きさも変化するんだ。
下に大まかな確認項目を記載してみたから、自分の購入した商品と照らし合わせてみてくれ。
投資信託の内容を確認する為に
（1） 投資先の通貨(国)を確認
運用する通貨がどれに該当するのかを確り確認しておこう。
① 円
② 先進国通貨(米ドル、ユーロ、豪ドルなど)
③ 新興国通貨(メキシコペソ、トルコリラ、ブラジルレアルなど)
投資先の通貨(国)によってリスクが大きく変化する。
一般的な安全性は円>先進国通貨>新興国通貨の順で変化するぞ。
(2) 投資信託の中身を確認しよう
運用するのは株、国債、社債、REIT・・・どれか確認しよう。
主な投資対象は以下の通りだ。
① 株式
② 債券
③ REIT
④ その他(通貨、金など)
一般的な安全性は債券>REIT>株式の順で変化するぞ。
(3) 販売を開始してからの運用実績を確認しよう
投資信託は運用を開始してから結構な期間が経過している商品が多い、その為投資信託の値動き(チャート)を確認して、実際の運用がうまくいっているのかを確認することは重要だ！
(4) 各種手数料を確認しよう
投資信託には色々な名目の費用(手数料)が発生するぞ。
主な手数料は以下の3点だが、それ以外にも商品によって増減する。
自分の購入した投資信託によって発生する手数料が変化するので要注意だ！
【購入時手数料】【信託報酬】【信託財産留保額】
あまり聞き馴染みの無い単語だから解りづらいよな。
厳密には少し違うんだが【購入手数料】【管理手数料】【解約手数料】と考えてみてもいいだろう。
自分の購入した投資信託がどこに属するのか確認できたか？
パンフレットをみたところ、どうやら私が購入した投資信託は
【米ドル】【株式】で運用しているみたいだ！
上のまとめでいうと、リスクの高さは中～高の間位って事かな？
お、その通りだ。
中々理解が早いじゃないか！
スーパー美少女魔法使いだからな！！
お、おう、そうだな
ふむ、それにしても投資対象としては中々悪くないところで良かったな。
アメリカ経済は順調に成長していて、今も株価なんかは最高値を行進し続けているから将来性は高い。
日本語でok
つまり、お金が増える可能性が高くなったということだな。
マジカ！！
高級もやしが食えるのか！？
利益を上げるには多少時間がかかるから、すぐには難しいだろうが可能性は上がったな。
後は商品自体の運用成績次第だな・・・パンフレットがあるならチャートとか載ってないか？
ちゃ～と？
チャートっていうのは商品の値動きを線グラフにしたものだ。
大体パンフレットの前の方にグラフで載ってると思うぞ。
ふむふむ・・・お、これか？
ふむふむ、毎月そこそこの値動きがありそうだな。
これなら購入時期によっては利益が出るのも早いかもな。
そう言えばこの投資信託を買ったのはいつ頃だ？
そうか～、中々楽しみになってきたんだぜ！
購入した時期は2020/3ってとこらへんだな！
なん・・・だと・・・？
ん？どうかしたのか？
あ、いや、何でも無い、うん、何でも無い。
あ、そう言えば手数料とかはどうだ？
？
そうだな～パンフレットを見るに
【購入時手数料：3％】【信託報酬：1％】【信託財産留保額：なし】
って書いてあるな。
ふむふむ、手数料は安くは無いが、そこまでひどくも無いな。
今までの情報をまとめると
①米ドル（アメリカ）への投資
②株式で運用
③運用実績はまずまずで、購入タイミングが・・・うん
④手数料は可も無く不可も無く
ん？
タイミング？
あ、いや、こっちの話だ。
（知らぬが仏だろう）
まあ、こんな感じで投資信託を購入する時には最低限、このチェック項目を抑えておくようにすると良いぞ。
自分が投資している商品内容を理解するのは最低限必要なことだ。
わかったんだぜ！
私はアメリカの株に投資しているんだな。
・・・言葉にするとかっこいいな！！
お金持ちになった気分だぜ！
ふふふ、まあ気持ちはわからないでも無い。
自分で投資をしているか解れば、世の中の色々な物の値動きが気になってくるはずだ。
自分が何に投資しているのか理解することは、投資を始める上でのスタートラインだ。
今後は投資信託を購入する時は事前に確認するようにしろよ？
うんうん、確り確認が必要だよな。
解ったぜ。
解って貰えて何よりだ。
さて、ここまでで何か質問はあるかな？
う～ん、何となく投資信託の内容については解った気がするんだけど・・・
そもそも投資対象になってる株とか債券とかREITとかが、今一何のことなのかピンとこないんだよな～
一度全部説明してくれないか？
なるほど、投資初心者の場合そもそも株がなんなのかとかもよく解らないよな。
それは良い質問だぞ、まりさ。
では次の授業では【株、債券、REIT】について開設していくことにしよう。
頑張って付いてきてくれよ。
次の授業もがんばるぞい！
